Skärpta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism

Regeringen har i dagarna beslutat om en lagrådsremiss med förslag som syftar till att förbättra systemet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.

– Sverige arbetar intensivt mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Nu vill vi förhindra att fler aktörer blir utnyttjade för penningtvätt och vi skärper regelverket på flera punkter. Det handlar om alltifrån förstärkning av skyddet för visselblåsare till ett utökat utbyte av information mellan tillsynsmyndigheter, säger finansmarknadsminister Per Bolund.

Det femte penningtvättsdirektivet

Med förslaget sjösätts det femte penningtvättsdirektivet. Regeringen föreslår bland annat följande:

• flera typer av företag – konsthandlare och växlare av virtuella valutor – ska omfattas av penningtvättslagstiftningen,
• tydligare och skärpta åtgärder för kundkännedom ska vidtas i förhållande till kunder i högrisktredjeländer,
• utrymmet för att vidta förenklade åtgärder för kundkännedom i fråga om anonyma betalningsinstrument ska begränsas,
• skyddet för visselblåsare ska stärkas genom rätt till skadestånd, och
• Finansinspektionen ska i större utsträckning samarbeta och utbyta information med Europeiska centralbanken och utländska tillsynsmyndigheter.

Regeringen föreslår dessutom att skyldigheten för företag som omfattas av penningtvättslagstiftningen att lämna uppgifter till Finanspolisen också ska gälla i förhållande till Säkerhetspolisen. Här kan du läsa mer om förslagen som träder i kraft den 1 januari 2020

Tillsyn över och ingripanden mot advokater och advokatbolag vid tillämpning av penningtvättslagen

Regeringen har även överlämnat en proposition till riksdagen som innebär att Länsstyrelsen i Stockholms län ska få möjlighet att ingripa mot advokater, advokatbolag och personer i advokatbolags ledning som överträder penningtvättslagen.

Enligt förslaget ska advokatsamfundet – om det finns skäl att överväga beslut om sanktionsavgift eller tillfälligt förbud att ingå i ett advokatbolags ledning – lämna över ärendet till länsstyrelsen som beslutar i frågan. De nya bestämmelserna föreslås träda i kraft den 1 oktober 2019. Mer information finns på regeringens hemsida.

Penningtvätt och bedrägerier - ofta två sidor av samma mynt

Finansiella företag är idag skyldiga att ha omfattande system och processer på plats för att identifiera och förhindra penningtvätt. Bolagen måste till exempel ha system för att riskbaserat övervaka transaktioner och identifiera sina kunder. Alltfler företag har börjat anlita analytiker för att identifiera avvikande beteende och IT-systemen på marknaden är mycket sofistikerade.

Viveka Strangert, tidigare chef för Compliance på Swedbank, är en av talarna på Financial Fraud Forum 2019. Hon kommer att tala om vad banker och andra finansiella företag gör för att identifiera var riskerna är som störst och vilka åtgärder företagen vidtar för att förhindra penningtvätt.

Relaterad utbildning:
Certifierad Compliance Officer